一次性金融服務(wù)是什么?一次性金融服務(wù)的識別要點(diǎn)包括什么？

一次性金融服務(wù)是什么?

一次性金融服務(wù)是指為那些沒有在銀行開立賬戶的客戶，提供在規(guī)定限額內(nèi)的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)。交易金額的具體限制為單筆人民幣數(shù)額在一萬元以上，或者是價值大于等于以前美金的外幣。一次性金融服務(wù)能節(jié)省客戶開戶的時間，在相當(dāng)大成都上提高客戶辦理業(yè)務(wù)的效率，所以推出之后一直深受好評。

辦理一次性金融服務(wù)的條件是很低的，銀行只需要對客戶進(jìn)行身份識別即可。此外，客戶還可以委托他人代為辦理，此時需要出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件。

一次性金融服務(wù)的識別要點(diǎn)包括什么?

(1)了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人;

(2)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件;

(3)登記客戶身份基本信息;

(4)留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。