還是熟悉的味道,還是熟悉的配方,還是熟悉的套路,重點仍然是:“這筆款比較急,必須馬上處理,你先按照我的要求盡快轉(zhuǎn)賬”。沒有錯,這又是一起冒充領(lǐng)導(dǎo)熟人進行詐騙的案例。
快速反應(yīng),為企業(yè)追回被騙資金
10月20日中午12點,東莞市公安局反詐騙中心接到東莞市寮步鎮(zhèn)某企業(yè)財務(wù)人員的報案電話,稱自己被人以冒充公司領(lǐng)導(dǎo)的方式詐騙了157萬。接警后,東莞市反詐中心值班民警立即聯(lián)系了詐騙嫌疑人涉案賬戶的各開戶銀行,要求配合進行資金追查。
在接到東莞市反詐中心的通知后,民生銀行東莞分行駐點人員迅速反應(yīng),在部分被詐騙資金轉(zhuǎn)入民生銀行后,立即將賬戶相關(guān)信息及查詢結(jié)果按要求上報,并緊急執(zhí)行止付操作。最終,在民生銀行總行相關(guān)部門的配合協(xié)助下,轉(zhuǎn)入該行的被騙資金被全部成功止付,為企業(yè)追回了部分損失。
詐騙套路多,轉(zhuǎn)賬需謹慎
事后,被騙企業(yè)財務(wù)人員回憶稱:當天自己像往常一樣正在工作,突然收到公司領(lǐng)導(dǎo)通過社交軟件發(fā)來的消息,要求其向某合作公司轉(zhuǎn)賬157萬貨款。因自己是新入職員工,對公司領(lǐng)導(dǎo)的行為習(xí)慣還不熟悉,加上“領(lǐng)導(dǎo)”的安排比較著急,為避免耽誤工作就直接按“領(lǐng)導(dǎo)”要求辦理了轉(zhuǎn)賬匯款。完成轉(zhuǎn)賬后,該財務(wù)人員才發(fā)覺不妥,于是馬上線下向領(lǐng)導(dǎo)確認,但卻被告知并未要求其轉(zhuǎn)賬,此時其才意識到自己遭遇了網(wǎng)絡(luò)詐騙,遂第一時間報警。
防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,民生銀行提示您:
雖然最終在公安機關(guān)和銀行的迅速反應(yīng)和有效配合下為企業(yè)挽回了百萬損失,但民生銀行提示:企業(yè)轉(zhuǎn)賬不能存僥幸,杜絕電信網(wǎng)絡(luò)詐騙要從源頭上提高防范意識,學(xué)會識別詐騙套路。
【詐騙套路分析】:詐騙分子往往通過網(wǎng)絡(luò)社交工具,抓住受害人不愿意得罪領(lǐng)導(dǎo)、以為受領(lǐng)導(dǎo)重視遐想連篇等心理特點,以及企事業(yè)單位財務(wù)管理漏洞進行詐騙犯罪,具體套路包括:
一是“噓寒問暖倍感暖心”--拉近距離。詐騙分子冒用領(lǐng)導(dǎo)姓名、照片作為頭像添加好友,用關(guān)心的口吻,讓受害人受寵若驚,以為自己平時的工作表現(xiàn)得到領(lǐng)導(dǎo)的肯定和重視,在極短時間內(nèi)降低戒備之心。二是“虛假政策利益暗示”--迂回戰(zhàn)術(shù)。詐騙分子會主動提出近期有良好發(fā)展政策,一般會要求受害人于次日一早至其辦公室詳聊,稱可幫助受害人解決實際工作困難,步步為營以此引導(dǎo)受害者進入圈套,放松警惕。三是“江湖救急以表真心”--借口轉(zhuǎn)賬。正當受害人自我陶醉在與“領(lǐng)導(dǎo)”的關(guān)系已更進一步,感覺未來可期時,騙子順勢而下,會提出各種各樣的轉(zhuǎn)賬匯款借口,比如上級領(lǐng)導(dǎo)要求轉(zhuǎn)賬、要打點關(guān)系自己不方便出面等要求快速轉(zhuǎn)賬匯款。四是“馬上立即不要猶豫”--高壓誘導(dǎo)。騙子抓住受害人對領(lǐng)導(dǎo)心存敬畏、不敢質(zhì)疑的心理,頻繁使用“盡快”“馬上”“立即”等催促性詞語,既營造了緊張氣氛,又利用時間壓制,使受害人在短時間內(nèi)失去懷疑真假的正常思維而上當受騙。
【民生銀行提醒您】:
1.接到自稱“領(lǐng)導(dǎo)”“熟人”的消息時,保持清醒頭腦,第一時間撥打其本人電話對其進行身份核實,切勿輕信對方說辭,切勿隨意將錢款匯入陌生賬號。
2.嚴格遵守單位財務(wù)審批制度及流程,涉及資金轉(zhuǎn)賬交易,應(yīng)謹慎對待,當面請示匯報,養(yǎng)成多了解、多核實、多匯報的工作習(xí)慣。
3.保護好個人及單位信息,防止信息泄露;如發(fā)現(xiàn)受騙,務(wù)必保留聊天記錄、交易信息、聯(lián)系方式等證據(jù),并及時撥打電話報警。
免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
