基金凈值是什么意思？基金凈值怎么計(jì)算？

基金凈值是什么意思?

基金凈值

是每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。基金凈值分為單位凈值和累計(jì)凈值，一般來說，平時(shí)所提到的基金凈值指的都是基金的單位凈值。開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。開放式基金的份額總數(shù)每天都在變化，因此須以當(dāng)日交易結(jié)束后的統(tǒng)計(jì)數(shù)為準(zhǔn)。在每個(gè)營(yíng)業(yè)日收市后，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日交易截止時(shí)的基金份額總數(shù)，就得出當(dāng)日的份額資產(chǎn)凈值。

基金凈值怎么計(jì)算?

基金單位凈值=(基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債)/基金總份額。但是投資者一般沒辦法個(gè)人計(jì)算基金的凈值，投資者只能夠根據(jù)基金公司公布的凈值，和個(gè)人購買的成本相比，如果當(dāng)日凈值在成本之上，則是盈利的，相反就是虧損的。