什么是混合型基金?
混合型基金 [Blendfund, hybrid fund]是在投資組合中既有成長型股票、收益型股票,又有債券等固定收益投資的共同基金。混合型基金設計的目的是讓投資者通過選擇一款基金品種就能實現投資的多元化,而無需去分別購買風格不同的股票型基金、債券型基金和貨幣市場基金。
混合型基金會同時使用激進和保守的投資策略,其回報和風險要低于股票型基金,高于債券和貨幣市場基金,是一種風險適中的理財產品。一些運作良好的混合型基金回報甚至會超過股票基金的水平。混合型基金與股票基金、債券基金、貨幣市場基金的不同。
混合型基金的股票投資比例是多少?
混合型基金是指投資于股票、債券以及貨幣市場工具的基金,且不符合股票型基金和債券型基金的分類標準。根據股票、債券投資比例以及投資策略的不同,混合型基金分為:混合偏股型基金、混合偏債型基金和股債平衡型基金,由于基金的類型不同,所以投資股票的比例不同:
1、偏股型基金投資股票的比例應當在50%-70%之間,投資債券的比例在20%-40%之間;
2、混合偏債型基金投資股票的比例應當在20%-40%之間,投資債券比例在50%-70%之間;
3、股債平衡型基金投資股票和債券的比例各占50%。
混合型基金的風險主要取決于:股票和債券配置的比例大小。在股市行情好的時候,混合偏股型基金的收益會比較高,而混合偏債型基金的收益就會變低。因為股市行情好的時候,資金都會流入,促使股價上漲;而股市差的時候,資金就會流回債券市場。